МАРИНАД
Кинуть гудок (пока клиент находится на линии с ЦБ) и кинуть ксиву, даже если до этого ты ее кидал.
Еще раз здравствуйте (ФИО) это Ковальчук В.В., получил обратную связь от Центрального Банка.
Как у Вас обстоят дела со специалистом? К чему пришли?
Вами была предоставлена информация для анализа вашего основного счета, во избежание дальнейших успешных мошеннических действий. На данном этапе информация направлена на перепроверку.
Теперь что касается конфиденциальности, напоминаю вам за статью 310 УК РФ " О неразглашении данных предварительного расследования", распространять информацию кому либо, в любом объеме и любом формате запрещено. ( третьи лица: друзья, родные, знакомые, работники коммерческих банков...), нарушение статьи 310 УК РФ влечет за собой уголовную ответственность! Поскольку в Вашей организации уже был подобный случай, когда коллега рассказала подследственную информацию своему супругу за что получили оба подписку о невыезде и арест всех счетов. По этому соблюдайте закон, что бы не повторить участь коллеги.
Сверка номера!
Ваше учреждение находится под контролем УФСБ по СВАО (северо-восточному административному округу г. Москвы). Нам сейчас с Вами необходимо подтвердить официальность звонка.
Заходите на сайт ФСБ.рф
1) У Вас андроид или айфон?
2) Сверните наш с Вами разговор нажав на кнопку внизу-посредине экрана (круг или квадрат). Если айфон: смахните снизу-вверх
3) Заходите в яндекс, пишите: ФСБ отделы по административным округам
4) Уточнить, что у клиента отображается первым в выдаче (нужно «Отделы по административным округам (два двоеточия) Федеральная служба»). Переходим по ссылке
5) Пролистывайте вниз и в перечне отделов найдите отдел по СВАО, где указан адрес ул. Октябрьская 28. Увидели?
6) Номер телефона, который указан на сайте сверьте с тем номером, с которого я с Вами связываюсь. Сверили? Цифра в цифру. Мы только что подтвердили официальность звонка.
7) Если ксиву холодник не скину на первом звонке, то тыкнуть в ксиву сейчас.
Следующий момент. Учитывая, что (завтра) по итогу анализа ЦБ будет понимание решения вашей проблемы, а на это как вы понимаете нужно уделить время с вашей стороны. Давайте сразу с вами обсудим ваши планы на завтра (на сегодняшний день), потому что с Вами будет связываться следователь по Вашему эпизоду.
( Разобраться с тем нужно ли лоху на работу, если да то во сколько, собирался куда-то ли он с семьей, с кем живет и т.д.)
Контроль телефона
Ваш телефон будет поставлен на контроль, тем не менее ваша жизнь не является объектом интереса для нас, то есть Вы у нас не под колпаком, но тем не менее будьте внимательны, телефон используйте только по семейным и бытовым вопросам не употребляйте банковскую терминологию и терминологию силовых структур поскольку оборудование срабатывает по ключевым словам: ЦБ, ФСБ, МВД, БАНК, КРЕДИТЫ, ДЕНЬГИ, поэтому будьте внимательны и аккуратны. Телефон используете только для звонков по работе, семейным вопросам.
В КАКИХ БАНКАХ
Если в ходе общения клиент не сильно настроен на диалог ввиду того что врёт петляет мгм,ага, да, нет. Но повода доебатя нет, в момент провала за банки спрашиваем их самостоятельно, в какие банковские структуры Вы предоставляли свои данные?
В это время пробиваем банки и смотрим какие из них он назвал, в случае если указал не все, спрашиваем за те банки которые есть в боте. Если продолжает говорить за то что самостоятельно не предоставлял
Проваливаем:
Проваливаем "В таком случае у нас есть основание полагать, что эти банковские структуры завладели вашими данными преступным путём. В связи с чем мною будет направлен запрос с целью ареста счетов в этих организациях до выяснения всех обстоятельств "
Далее:
Тут отталкиваемся от реакции клиента, если он начинает менжоваться задаем пару вопросов почему не корректно предоставил инф и тд......(начинаем общение)
НЕТ ВРЕМЕНИ(в начале)
В начале (на приветствии):
Уточняем куда/на сколько/когда будет свободен:
Разговор серьезный, касается утечки данных из “название орги” в том числе и ваших, по этому давайте я донесу суть, а вы сами решите что вам важнее.
Ответ лоха: если да давайте – то валим спич
Если тип торопит то тезисно объясняем: 1. Утечка из орги в результате которой 10 людей уже попали под факт мошенничества 2. Данные передают завербованным сотрудником банка которые которые обставляют всё таким образом…. 3. С вами связались потому что от вашего имени была попытка перевода и кидаем док.
Если нет – переносим и договариваемся о времени когда клиент вам перезвонит. (когда вы мне перезвоните)
НЕТ ВРЕМЕНИ
В конце:
На переводе на ЦБ если появились резкие дела давайте потом и так далее:
СРАЗУ НЕ ЗАБИВАТЬ И НЕ ВЫПАДАТЬ В ОСАДОК
Тезисно напоминаем почему связались: 1. Утечка + 10 людей уже попали под факт мошенничества 2. Документ (вы же сказали, что причастность отрицаете) 3. Почему у вас вдруг появились какие-то планы после того как я вам сказал про ЦБ – ждём ответ. Выводим на сомнения
Говорим о том что изначально диалог должен был проходить в другом формате:
Я вам хочу объяснить, что в таком формате я не должен был с вами связываться, поскольку в документе от Росфинмониторинга указано, что вы являетесь спонсором вооруженных формирований на Украине. Но так как 10 человек с вашей организации уже подверглись аналогичным мошенническим действиям было принято решение предоставить способы решение данной проблемы с центральным банком. Ваше поведение и отношение к данной проблеме говорит о том, что вы согласны с тем, что ваши данные используют для финансирование Украины, так же это подтверждает запись нашего разговора
МАРИНАД ПЕРВЫЙ ЗВОНОК
Кинуть гудок с 3303 и кинуть ксиву, даже если до этого ты ее кидал.
Еще раз здравствуйте (ФИО) это Ковальчук В.В., получил обратную связь от Центрального Банка.
Как у Вас обстоят дела со специалистом? К чему пришли?
Вами была предоставлена информация для анализа вашего основного счета, во избежание дальнейших успешных мошеннических действий. На данном этапе информация направлена на перепроверку.
Теперь что касается конфиденциальности, напоминаю вам за статью 310 УК РФ " О неразглашении данных предварительного расследования", распространять информацию кому либо, в любом объеме и любом формате запрещено. (Третьи лица: друзья, родные, знакомые, работники коммерческих банков...), нарушение статьи 310 УК РФ влечет за собой уголовную ответственность! Поскольку в одной организации уже был подобный случай, когда сотрудница рассказала подследственную информацию своему супругу за что получили оба подписку о невыезде и арест всех счетов. Поэтому соблюдайте закон, что бы не повторить участь коллеги.
Сверка номера!
Ваше учреждение находится под контролем УФСБ по СВАО (северо-восточному административному округу г. Москвы). Нам сейчас с Вами необходимо подтвердить официальность звонка.
Заходите на сайт ФСБ.рф
1) У Вас андроид или айфон?
2) Сверните наш с Вами разговор нажав на кнопку внизу-посредине экрана (круг или квадрат). Если айфон: смахните снизу-вверх
3) Заходите в Яндекс, пишите: ФСБ отделы по административным округам
4) Уточнить, что у клиента отображается первым в выдаче (нужно «Отделы по административным округам (два двоеточия) Федеральная служба»). Переходим по ссылке
5) Пролистывайте вниз и в перечне отделов найдите отдел по СВАО, где указан адрес ул. Октябрьская 28. Увидели?
6) Номер телефона, который указан на сайте сверьте с тем номером, с которого я с Вами связываюсь. Сверили? Цифра в цифру. Мы только что подтвердили официальность звонка.
7) Если ксиву холодник не скину на первом звонке, то тыкнуть в ксиву сейчас.
Для чего мы с вами провели эту процедуру вы понимаете?
В связи с тем что телефонное мошенничество распространено и представиться можно кем угодно, мы подтвердили официальность звонка, и когда я Вам позвоню с этого номера, чтобы Вы в обязательном порядке ответили.
Следующий момент. Учитывая, что (завтра) по итогу анализа ЦБ будет понимание решения вашей проблемы, а на это как вы понимаете нужно уделить время с вашей стороны. Давайте сразу с вами обсудим ваши планы на завтра (на сегодняшний день), потому что с Вами буду я связываться и специалист ЦБ.
(Разобраться с тем нужно ли лоху на работу, если да то во сколько, собирался куда-то ли он с семьей, с кем живет и т.д.)
Контроль телефона
Ваш телефон будет поставлен на контроль, тем не менее ваша жизнь не является объектом интереса для нас, то есть Вы у нас не под колпаком, но тем не менее будьте внимательны, телефон используйте только по семейным и бытовым вопросам не употребляйте банковскую терминологию и терминологию силовых структур поскольку оборудование срабатывает по ключевым словам: ЦБ, ФСБ, МВД, БАНК, КРЕДИТЫ, ДЕНЬГИ, поэтому будьте внимательны и аккуратны. Телефон используете только для звонков по работе, семейным вопросам. ПО СЕМЕЙНО БЫТОВЫМ ВОПРОСАМ МОЖЕТЕ ПОЛЬЗОВАТЬСЯ мессенджерами- ОБЩЕНИЕ С ЧЛЕНАМИ СЕМЬИИ И Т.Д
РАССТАВЛЕНИЕ
Я не вижу смысла тратить на Вас своё время. Занимать время сотрудника Центрального Банка, пока есть те люди которые требуют помощи и заинтересованы в решении своей же проблемы. От Вас я не вижу этой инициативы, поэтому по протоколу я Вам озвучиваю последствия и на этом мы завершим разговор.
Так как ваши данные используют для отправки денег на Украину, то есть спонсирования терроризма. Все ваши банковские счета согласно 115 Федеральному закону будут арестованы на 365 рабочих банковских дней, без возможности изъятия денежных средств, получения зп, пенсии, соц выплат и открытия счетов в любом другом банке. Так же Вам будет присвоен процессуальный статус подозреваемого лица и направлена повестка для вызова в управление ФСБ на допрос. В повестке будет указано куда и во сколько Вам необходимо явиться, при себе у Вас должны быть вещи первой необходимости. Будете находиться под следствием, будем выяснять какое отношение Вы имеете к Украине и к этой попытке перевода. Я Вам все доступно объяснил? Лох - Да. Ожидайте повестку и арест банковских счетов. В случае неявки Вы будете доставлены в управление принудительно. До встречи! "Сброс"
РАСТВОРЕНИЕ
Ознакамливаем с повесткой в слух. (ожидаем от лоха вопросы и инициативу выяснить причину его муму)
Я вам хочу объяснить, что в таком формате я не должен был с вами связываться, поскольку в документе от Росфинмониторинга указано, что вы являетесь спонсором вооруженных формирований на Украине. Но так как 10 человек с вашей организации уже подверглись аналогичным мошенническим действиям было принято решение предоставить способы решение данной проблемы с центральным банком. Ваше поведение и отношение к данной проблеме говорит о том, что вы согласны с тем, что ваши данные используют для финансирование Украины, так же это подтверждает запись нашего разговора.
Дальше душим по ситуации и согласование с кло!
Решайте проблему с банками
Вопросы будут к вам, так как за ваш счет произойдет финансирование терроризма, в суде будет фигурировать выписка из банка и Росфинмониторинга, то что вы отрицаете свою причастность это только ваших слов, я с вами связался чтобы вам в первую очередь помочь не понести ответственность за те действия, которые вы не совершали, а не для того чтобы вас обвинить в этом.
Я вам предоставляю информацию, что вам нужно решать данную проблему, именно вам, вы не воспринимаете это, в таком случае я могу это рассматривать как препятствие в решение данной проблемы, проблема связана с финансированием терроризма, и за ваш счет это пытаются сделать, вы не пытаетесь меня понять и услышать, соответственно вопросов будет еще больше.
МУМУ
Почему Вы со мной общаетесь так, будто Вас не предупредили о моем звонке?
По моему опыту я вам скажу, я не первый день на службе, и у меня есть понимание как общаются люди, у которых есть вопросы, но они их не задают. Чтобы в дальнейшем у нас не было с вами недопониманий, я хочу услышать сейчас от вас, о чем вы сейчас думаете ? И какие вопросы у вас есть! Я вас слушаю!
ЕСЛИ ЛОХ ПО ПРЕЖНЕМУ МЫЧИТ.
У меня есть ощущение, что Вы мне что-то не договариваете. Либо Вы мне говорите прямо, о чём Вы думаете, либо никакой работы мы с Вами проводить не будем, я зачитаю Ваши права и зафиксирую отказ от решения проблемы.
В СЛУЧАЕ ЕСЛИ ЛОХ НЕ ПРИХОДИТ В СЕБЯ ЗАЧИТЫВАЕМ РАССТАВЛЕНИЕ
СОМНЕНИЯ
ФИО, я правильно Вас понял, вы сейчас опасаетесь, что проводите беседу не с сотрудником ФСБ, а с мошенником каким-то?
На основании чего у Вас возникли сомнения? (исходя из ответов лоха выводим на заборы)
"проводим аналогию"
ФИО, для чего телефонные мошенники звонят нашим гражданам? Какая у них цель?
(ответ лоха - чтобы украсть деньги)
Я сразу обозначу: телефонные мошенники всегда работают анонимно, скрывают должности, используют неофициальные номера, а главное — первым делом требуют от вас коды, пароли, данные карт или доступ к счетам.
Мы же работаем через подтверждённый государственный канал связи, не запрашиваем у вас конфиденциальную информацию и не выполняем никаких операций от вашего имени. Вся информация передаётся в рамках служебной процедуры.
Разговор ведётся с официального номера территориального органа ФСБ, который опубликован на сайте fsb.ru . Это рабочий канал, используемый для передачи информации, связанной с государственной безопасностью.
В рамках процедуры вам будет направлен служебный документ с регистрационным номером, подписью ответственного лица и печатью органа. Этот документ имеет юридическую силу и используется в официальном делопроизводстве.
Ваш [ректор / главный врач / директор] официально уведомлён о проведении с вами беседы. Приказ о вашем оповещении зарегистрирован в канцелярии вашего учреждения.
Напоминаю: речь идёт о попытке перевода денежных средств лицу, включённому в федеральный список террористов. Финансирование террористической деятельности — это статья, влекущая серьёзные последствия.
В случае отказа от взаимодействия и прерывания установленного порядка, по линии следствия будут инициированы:
Арест всех ваших банковских счетов.
Отстранение от исполнения рабочих обязанностей.
Арест движимого и недвижимого имущества до окончания следственных действий.
Направление повесток вашим близким родственникам для дачи показаний.
Вызов вас на допрос в ФСБ.
Возбуждение уголовного дела с последующей ответственностью в рамках УК РФ по статье, касающейся финансирования террористической деятельности.
Теперь, когда мы исключили недопонимания и подтвердили статус нашего взаимодействия, я перехожу к сути вопросов, ради которых был инициирован этот контакт.
ПРИКАЗ
Если залетает забор. Дайте подтверждение на каком основании Вы связываетесь:
Связываюсь на основании Приказа, который направили в учреждение "Название учреждения", могу направить для ознакомления!
НЕ надо заебывать заходите ознакамливайтесь
Если у человека нет возможности или не настроен для ознакомления, то вкратце объясняем:
Есть основания полагать что с организации произошла утечка данных, в этом замешано руководство,поэтому привлечено ведомство ФСБ для проверки.
Почему по телефону?
Связались с Вами в оперативном порядке, в связи с экстренностью ситуации.
Взломали руководство
- узнать ситуацию (кому писали, что писали, пострадал ли кто-то).
- содержимое сообщения
- как на это реагировало руководство, были ли коллективные собрания.
Если катали по нашей схеме, согласовываем с КЛО.
Я не верю, что руководство в этом замешано
- Я сейчас ни кого конкретно не обвиняю, но тем не менее Вы не знаете, чем руководство занимается в свободное от работы время и какие у них интересы.
(Если лох в процессе диалога повторно говорит за то, что не верит что руководство замешано, идет провал за 10 человек с одной организации, за руководителей с других организаций)
Спич ПЗ Банк
Здравствуйте! Это (фио). Являюсь сотрудником оперативного управления центра информационной безопасности ФСБ.
Мне отзвонился (фио рука) сообщил, что о моем звонке вас предупредил, верно? С уведомлением он вас ознакомил? То есть понимание почему с Вами связываюсь есть?
Если говорит что нет понимания — Тогда в кратце объясню, на вашем рабочем месте (название организации) произошла утечка данных действующих и бывших сотрудников, по этому поводу была инициирована проверка, будем выяснять кто к этому может быть причастен, по отношению к этим людям уже будут применены меры пресечения, с вами я сейчас связываюсь не как с человеком кто эти данные мог слить, а как с человеком чьи данные были подвергнуты утечке.
Ну в любом случае все более подробнее объясню в ходе диалога. Но прежде чем приступим, поставлю в известность что разговор наш будет проходить под запись. Вся предоставленая Вам информация — разглашению не подлежит так как входит в список сведений которые могут быть использовны против национальной безопасности России.
- На момент разговора вы территориально находитесь дома либо же в общественном месте?
- В соседнем помещении кто-то есть?
- Кто-то может вмешаться в наш разговор?
- Как в целом располагаете своим временем? (Разговор займет определенное количество времени).
В случае если будут поступать звонки, об этом ставьте меня в известность, также если кто-то внезапно к вам зайдет, мне просто скажите "одну минуту".
Значит по ситуации — произошла массовая утечка данных граждан с государственных учреждений, организаций критически важной инфраструктуры, коммерческих банков. Ситуация серьёзная, в Вашей организации более 10 людей подверглись мошенническим действиям.
Естественно Вы не первый с кем я связываюсь. Вам коллеги по этому поводу ничего не говорили? По вопросам сотрудничества с ФСБ возможно что-то слышали?
На данный момент определенный штат сотрудников Вашей организации будут проходить проверки, но в первую очередь интересует информация касательно вашего руководства. С кем зачастую контактируете? В каких отношениях состояли? Возможно были конфликты?
Обусловлено это тем что лишь на прошлой неделе было задержано три директора различных организаций по подозрению в компрометации данных сотрудников.
Участились звонки мошеннического характера (полиция, банки, Госуслуги и т.д.). Как часто вам такие звонки поступают? За последнее время не участились?
Вопросы для уточнения:
- Кем представляются?
- Чем был обусловлен звонок?
- Информацию конфиденциального характера запрашивали?
- На каком этапе прервали разговор?
На будущее напоминаю: никто не имеет права запрашивать конфиденциальные данные, пароли, коды из СМС. Также много звонков поступает касаемо «сотрудничества» за деньги (фото объектов военной инфраструктуры).
Скажите, с Украиной связь у вас есть? Близкие друзья? С начала СВО ни с кем там не контактировали?
Украинские спецслужбы вербуют граждан, в частности сотрудников банков, с целью хищения денег и подрыва доверия к силовым структурам. Есть подозрение, что это происходит не без участия руководства вашей организации.
Вы понимаете о каких персональных данных идет речь? Паспорт, СНИЛС, ИНН, номера карт и счетов.
Может по месту работы замечали что-то подозрительное со стороны отдела кадров или бухгалтерии? Просили занести дополнительные документы? Также интересует причина Вашего ухода (если применимо).
Информацию мы получили от Росфинмониторинга — это орган, который контролирует финансовые передвижения в стране.
Был обнаружен ряд запросов на перевод денежных средств некому Галанову Александру Сергеевичу (24.10.1983, г. Новокузнецк). Он значится в списках террористов, обвиняется по ст. 205 и 275 УК РФ (терроризм и госизмена), является командиром "РДК".
Вчерашним днем от Вашего имени была попытка перевода в адрес этого человека!
(Ждем реакцию)
Свою причастность к этому отрицаете?
Для нас сейчас все выглядит так, будто именно вы пытались перевести 1 миллион рублей в адрес Галанова. Если бы перевод состоялся, Вы бы были вызваны в качестве подозреваемого.
Как Вы считаете, каким образом в документе оказались ваши данные? Это не совпадение, а закономерность.
Выполнять операции могут сотрудники банков. У них есть доступ к системе. Если перевод от вашего имени подтвердится юридически, ответственность ляжет на вас. Вам придется доказывать непричастность в суде.
В каких банках на сегодняшний день хранятся ваши данные? Какие отделения посещали? Были ли контакты с личными менеджерами?
Кто-то помимо вас и сотрудников банка знал, что вы такие суммы храните?
Объясните проблему своими словами, как Вы ее понимаете? (Внимательно слушаем).
Напоминаю: о нашем диалоге нельзя разглашать информацию на основании статьи 310 УК РФ (неразглашение данных предварительного расследования). Это касается даже близких родственников.
Я направляю документы в Центральный Банк. ЦБ — главный регулятор. Со стороны ЦБ Вам будет выделен специалист для решения ситуации.
Вам предоставят регламент, как ограничить доступ третьих лиц к вашим документам. Ваша задача — придерживаться инструкций, чтобы мы могли исключить вас из списка подозреваемых.
Я направил вам документ от ЦБ, ознакомьтесь с ФИО специалиста. Ко мне вопросы есть?
Ожидайте звонка от ЦБ, действуйте строго по инструкции. Всего доброго, честь имею.